Requisitos para Abrir Cuenta en Banistmo Panama

Requisitos para Abrir Cuenta en Banistmo Panama
Requisitos para apertura de cuentas en Banistmo Panama

Para abrir una Cuenta corriente, cuenta de ahorro o depósito a plazo fijo en Banistmo, usted deberá proporcionar la siguiente documentación:

Persona natural local

- Cédula o pasaporte original vigente
- Un segundo documento de identidad original vigente (licencia de conducir)
- Carné del Seguro Social, carné de trabajo)
- Carta de referencia bancaria o referencias personales verificables
- Completar formularios del banco

Extranjeros Residentes

- Pasaporte original vigente
- Carné de migración o Carné de Trabajo Vigente
- Referencias (Puede ser personal, comercial o bancaria)

Extranjeros NO Residentes

Monto de Apertura: $3,000.00

1.- Pasaporte original vigente
2.- Un segundo documento de identidad original vigente y con foto:
Ejemplo. Cédula de su país o licencia de conducir
3.- Debe cumplir con una de las siguientes condiciones:
- Referencia de Banco Miembro de Grupo Bancolombia
- Referencia de Banco Local Panameño (6 meses o más de ser cliente)
- Familiar en primer grado de consanguinidad o afinidad de cliente de Banistmo
- Sustentar Vínculo con Panamá (Cónyuge de Panameño (a) o efectuar alguna actividad comercial en Panamá debidamente inscrita en Registro Público o propietario de Bien Inmueble en Panamá)
- Estar tramitando un crédito con Banistmo
- Certificación del abogado de trámite migratorio o Permiso de trabajo en Panamá
4.- Evidencia de ingresos (Declaración de Renta, Referencia Comercial, carta de trabajo,etc.)

Persona jurídica local

- Pacto social o documento de constitución de la persona jurídica y sus enmiendas, si aplica
- Certificación de vigencia de la persona jurídica
- Reglamento de la fundación (en caso de fundaciones de interés privado)
- Cédula o pasaporte y segundo documento de identidad vigentes de los dignatarios, directores, apoderados, representante legal, accionistas, beneficiarios reales y firmantes
- Carta de referencia bancaria verificable de la persona jurídica y de todos los mencionados en el punto anterior
- Completar formularios del banco

Persona jurídica extranjera

- Documento de constitución de la persona jurídica y sus enmiendas, si aplica
- Certificación de vigencia de la persona jurídica
- Cédula o pasaporte, y segundo documento de identidad vigentes de los dignatarios, directores, apoderados, representante legal, accionistas, beneficiarios reales y firmantes
- Una carta de referencia bancaria que debe mostrar un tiempo mínimo de relación de 6 meses
- Sustentación de ingresos o fondos
- Llenar el formulario del banco

Persona jurídica extranjera - Cliente de Zona Libre

Debe cumplir con los puntos mencionados en la persona jurídica extranjera y los detallados a continuación:

- Registro mercantil
- Dos referencias comerciales de una empresa reconocida de la Zona Libre de Colón
- Una referencia bancaria de los firmantes de la cuenta
- Estados financieros de la empresa auditados del último año (en el caso de Venezuela, visados por el Colegio de Contadores)
- Estados financieros personales o declaraciones de renta de los firmantes

*Si los documentos provienen del extranjero, deberán estar autenticados a través de "Apostilla"